现金管理系统实现为银行快速分析集团企业的现金管理、现金需求和货币敞口,从而确保现金资源的流动性和最佳使用,协助企业科学合理地管理账户和流动资金头寸,高效归集、调剂内部资金,加强资金保值增值,最终提高资金流动性、提升财务管理水平和获取更高的资金收益。
现金管理系统的建设为银行满足现有高端客户需求,稳定存款,同时吸引新客户或现有客户的新增存款,达到促进集团客户资金集中管理的效果,实现高服务费、手续费收益。同时企业的外部融资变成内部融资,减少利息支出,降低资金成本,改善资金流动性管理,集中投融资管理,加强资金收益,提高现金透明度,降低资金风险,加强控制。